阿骨打派遣完颜娄室、完颜银术可讨平黄龙府东南诸奚部城邑；八月，讨平黄龙府西北诸城寨。金主完颜阿骨打率主力部队返回金都会宁府休整大军。

    九月，完颜阿骨打统率大军再次向黄龙府进发。此时，完颜娄室、完颜银术可已全部扫清黄龙府周边诸城。向黄龙府发动总攻的时机已经成熟。

    当金国大军行进到混同江边时，只见江宽水急，波翻浪涌，江水深不见底，哪里有船可渡？正在无计可施之时，完颜阿骨打对将士们说：“我先乘马渡江，你等看我马鞭所指之处随后紧跟而行。”说着催马扬鞭跃入江中，大军在后紧紧跟随。奇怪的是，原来深不见底的江水，此时仅仅淹没马腹，众人安然渡过。过江后，将士们对此疑惑不解，再派人返到河边测量水的深度，却是深达数丈有余。

    兵临黄龙府城下。完颜阿骨打郑重向手下将士悬赏：“谁若首立战功，就地擢升官职！”

    完颜阿骨打发出了进攻的命令。

    重赏之下必有勇夫，金军在纳兰飞雪的率领下骑着战马如狂风般地冲出，完颜蒙刮一马当先，转眼就到达了黄龙府的城下。可是黄龙府城高墙厚，随着金军攻到城下，刚才还一点动静都没有的城上突然出现了无数的辽军，箭如飞蝗一样射了过来。金军用盾牌挡着，可是还是有许多战马在嘶鸣中倒在地上，骑兵从马上栽了下来。有的士兵被射中了，晃晃悠悠地仍然向前冲去。他们冒着辽军的箭雨，坚毅的脸上泛起杀气。

    血光四起，马蹄声、喊杀声、惨叫声震得人心颤动，士兵都杀红了眼。他们踏着倒下的尸体前仆后继，勇往直前，生死不惧。

    由于城墙高大坚固，城内粮草充足，守城的辽军战斗力又强，所以黄龙府攻坚战打得十分惨烈。金军自起兵以来，习惯于野外作战，还没有攻城的经验，着实让完颜阿骨打和众将领大伤脑筋。完颜娄室望着高耸的城墙，苦苦思索着攻城的方法。当他看到高大的黄龙府城角上的木制角楼时，灵机一动，想出了火攻之计。于是，他挑选出数百名精兵，将火把捆成一束，用投石车向木制角楼投去，捆着的火把带着呜呜的风声，下雨一样地落在了城上，霎时，角楼立即变成了火楼，附近守城的辽兵乱作一团。强悍的金军将士奋不顾身，踏着攻城的梯子强行攻上城楼，完颜娄室手持长矛力杀辽军数十人，自己也身受重创，但他浴血奋战，城上的大火将他的靴子点燃了，竟浑然不觉。完颜蒙刮也身负重伤，仍然力战不已。

    金军首先从城东南角攻入，然后打开城门，城外金军一涌而进。此时的黄龙府被围困数月，守将耶律宁在内无粮草、外无援兵的情况下，惶惶不可终日。金军如潮水般涌入城内，金兵奋勇杀敌，辽军一触即溃，耶律宁见大势已去，弃城而逃。

    黄龙府城内，建有一座巍然屹立的佛塔，相传是辽圣宗耶律隆绪为使辽国基业万世不衰，特意找来一个法力无边的得道高僧，请他预测辽朝的未来。这个高僧闭眼拈珠，高深莫测地说：“辽朝江山万世永固，但不久后在白山黑水将有土龙出世，与大辽争夺天下，皇上要早有防备。”辽圣宗忙问对策，这个高僧神秘兮兮地说：皇上若在黄龙府东北六十里处修建一个佛塔，就可祛祸呈祥！

    辽圣宗按照高僧提供的佛塔模型，在国内征集能工巧匠，在高僧指定的地点，大兴土木，当修到第三年时，突然从塔的东侧冒出一股洪水，将这座已修到六层的佛塔冲塌了。

    辽圣宗问这是怎么回事？高僧说这条与辽帝争夺天下的土龙顺着泉水遁到黄龙府内去了。辽圣宗又下令在黄龙府内重修了一座佛塔。

    金主完颜阿骨打率领大军浩浩荡荡地攻入黄龙府，看见这座佛塔屹然而立。

    完颜阿骨打笑着对众将说：“我就是那条传说中的土龙，辽国纵有镇龙的佛塔，又奈我何也！